الاستثمار في توزيعات الأرباح هو استراتيجية شهيرة للمستثمرين الذين يسعون إلى تحقيق دخل مستمر من استثماراتهم. يتضمن ذلك الاستثمار في الأسهم التي تدفع أرباحًا منتظمة، والتي هي جزء من أرباح الشركة الموزعة على المساهمين.

ومن بين الأسهم التي نالت اهتمامًا كبيرًا مؤخراً، سهم SCHD.

في هذا الدليل الشامل، سنتعمق في عالم استثمار التوزيعات ونستكشف الفرص التي يقدمها سهم SCHD.

فهم سهم SCHD

SCHD، أو صندوق Schwab U.S. Dividend Equity ETF، هو صندوق استثماري متداول يتتبع أداء الأسهم الأمريكية ذات العائد المرتفع من التوزيعات. يُصمم هذا الصندوق لتزويد المستثمرين بفرصة الوصول إلى الشركات التي تتمتع بتاريخ قوي من دفع التوزيعات المستمرة.

يُعتبر سهم SCHD خيارًا مفضلاً بين مستثمري التوزيعات بسبب نسبته المنخفضة من النفقات، وتنوع محفظته، وعائد توزيعاته الجذاب.

استراتيجيات استثمار التوزيعات

هناك عدة استراتيجيات لاستثمار التوزيعات يمكن للمستثمرين اتباعها عند النظر في سهم SCHD. إحدى الاستراتيجيات هي التركيز على عائد التوزيعات، وهو الدفع السنوي للأرباح مقسوماً على سعر السهم. قد يفضل المستثمرون الساعون لتحقيق دخل أعلى الأسهم ذات عائد توزيعات أعلى.

استراتيجية أخرى هي التركيز على نمو التوزيعات، والتي تشمل الاستثمار في الأسهم التي تزداد دفع توزيعات أرباحها مع مرور الوقت. هذه الاستراتيجية يمكن أن توفر للمستثمرين دخلاً وإمكانية زيادة رأس المال.

كيفية تقييم سهم SCHD

عند تقييم سهم SCHD، من المهم مراعاة العديد من العوامل لاتخاذ قرار استثماري مستنير.

أحد العوامل الرئيسية هو تاريخ التوزيعات وسجل الشركة. ينبغي على المستثمرين تحليل قدرة الشركة على دفع التوزيعات بشكل مستمر وما إذا كان لها تاريخ في زيادة مدفوعات توزيعاتها.

بالإضافة إلى ذلك، يجب أن يقوم المستثمرون بتقييم الصحة المالية للشركة، بما في ذلك نمو إيراداتها وربحيتها ومستويات ديونها. الشركات القوية من الناحية المالية تكون أكثر قدرة على الحفاظ على مدفوعات توزيعات أرباحها.

عامل آخر يجب مراعاته هو القطاع والصناعة التي تعمل بها الشركة. قد يكون للقطاعات المختلفة مستويات متفاوتة من استقرار التوزيعات واستعداد النمو. من المهم تحليل موقع الشركة التنافسي ضمن صناعتها وتقييم آفاق نموها.

علاوة على ذلك، يجب على المستثمرين أن يأخذوا في الاعتبار تقييم سهم SCHD عن طريق مقارنة نسبة السعر إلى الربحية والمقاييس التقييمية الأخرى بنظرائها في الصناعة.

تحليل أداء سهم SCHD

تحليل أداء سهم SCHD ضروري لمستثمري التوزيعات. ينبغي على المستثمرين مراجعة العائد الإجمالي لسهم SCHD، والذي يشمل زيادة رأس المال ودخل التوزيعات.

يجب أيضًا تحليل عائد التوزيعات للصندوق ومقارنته بصناديق أخرى تركز على التوزيعات. علاوة على ذلك، يجب على المستثمرين تقييم تقلبات الصندوق والأداء المعدل للمخاطر، حيث يمكن أن يؤثر ذلك على العوائد الإجمالية.

من المهم أيضًا تقييم نسبة نفقات الصندوق، لأنها يمكن أن تؤثر على العوائد الصافية للمستثمر. يُعتبر معدل النفقات الأقل جيداً عمومًا، حيث يعني أقل من الرسم على عوائد المستثمر.

أخيرًا، يجب على المستثمرين مراجعة تاريخ توزيع أرباح الصندوق لضمان توافقه مع أهدافهم الاستثمارية واحتياجات الدخل.

الأداء التاريخي لـ SCHD

يشتهر SCHD بتركيزه على الأسهم ذات الجودة والدفعات المرتفعة من التوزيعات، مما يجعله خيارًا جذابًا للمستثمرين المركّزين على الدخل. دعونا نتعمق في الأداء التاريخي لـ SCHD، مسلطين الضوء على الجوانب والاتجاهات الرئيسية:

• الإطلاق والنمو: تم إطلاق SCHD بواسطة تشارلز شواب في أكتوبر 2011، مما يوفر للمستثمرين طريقة فعالة من حيث التكلفة للحصول على تعرض للأسهم الأمريكية ذات العائد المرتفع من التوزيعات. منذ إنشائه، نما SCHD بشكل كبير في الأصول تحت الإدارة، مما يعكس شعبيته بين المستثمرين الساعين للدخل والاستقرار في م حافظهم الاستثمارية.

• استقرار الأداء وعائد التوزيعات: يُعرف SCHD بأدائه المستقر وعائد توزيعاته الجذاب. يختار الصندوق الشركات التي لديها ما لا يقل عن 10 سنوات متتالية من مدفوعات الأرباح، مما يؤدي إلى محفظة تؤدي أداءً جيدًا في الغالب خلال ظروف السوق المختلفة. هذا التركيز على اتساق وجودة التوزيعات ساعد SCHD على توفير تدفق موثوق به من الدخل للمستثمرين.

• ظروف السوق والأداء: خلال فترات تقلب السوق، يُنظر إلى SCHD غالباً كخيار دفاعي بسبب تركيزه على الأسهم غير الجودة و تعدات التوزيعات. على سبيل المثال، خلال التراجع أو ظروف السوق غير المستقرة، مثل أزمة المالية لعام 2008 أو المراحل الأولى من جائحة COVID-19 في عام 2020، قدمت صناديق الاستثمار المركّزة على التوزيعات كشركة SCHD مستوى من الحماية مقارنة بالاستثمارات المركّزة أكثر على النمو. ومع ذلك، يجب ملاحظة أن SCHD لم يكن موجودًا خلال أزمة 2008، لذا فإن مرونته النظرية تعتمد على أداء استثمارات مركزة على التوزيعات مماثلة.

• العوائد التاريخية: على مر السنين، حقق SCHD عوائد جيدة للمستثمرين، مدفوعة بدخل التوزيعات وزيادة رأس المال. عادة ما تمكن الصندوق من التفوق على مؤشرات السوق الأوسع في أسواق الدببة ويتطابق قليلاً أو يقل قليلاً عن الأداء في أسواق الثيران القوية، نظرًا لطبيعته المحافظة.

• توزيع القطاع وتنويعه: تتنوع محفظة SCHD عبر قطاعات مختلفة، مع التركيز بشكل كبير على القطاعات المعروفة باستقرار التوزيعات، مثل السلع الاستهلاكية الأساسية والرعاية الصحية والمرافق. يساعد هذا التنويع في تقليل المخاطر وتوفير أداء أكثر ثباتًا عبر دورات السوق المختلفة.

• نسبة النفقات والكفاءة: أحد مميزات SCHD هو نسبة نفقاته المنخفضة، مما يجعله خيارًا فعالاً من حيث التكلفة للمستثمرين الذين يرغبون في الوصول إلى محفظة من الأسهم التي تسدد توزيعات. ساهمت كفاءة الصندوق في تتبع مؤشره والحفاظ على تكاليف منخفضة بشكل إيجابي في عوائد الصافي.

لقد جعل تركيز SCHD على الأسهم الأمريكية عالية الجودة والموزعة للعوائد المرتفعة خيارًا مفضلاً للمستثمرين المهتمين بالدخل، لا سيما أولئك الذين يتبعون نهجًا استثماريًا أكثر تحفظًا في أسواق الأسهم.

كما هو الحال مع أي استثمار، فإن الأداء السابق ليس دلالة على النتائج المستقبلية، ولكن سجل SCHD قد رسخ مكانته في محافظ العديد من المستثمرين الباحثين عن التوزيعات.

منصة بركة للاستثمار في سهم SCHD

بالنسبة للمستثمرين الراغبين في الاستثمار في سهم SCHD، توفر منصة بركة حلاً شاملاً وسهل الاستخدام. عبر بركة، يمكن للمستثمرين الوصول إلى بيانات السوق الفورية، وتقارير الأبحاث، ورؤى الخبراء حول سهم SCHD.

كما تقدم المنصة ميزات لتتبع المحافظ، مما يسمح للمستثمرين بمراقبة أداء استثماراتهم. بالإضافة إلى ذلك، توفر بركة موارد تعليمية ومجتمعًا من المستثمرين المتشابهين في التفكير، مما يجعلها منصة مثالية للاستثمار في توزيعات الأرباح عبر سهم SCHD.

الخاتمة والأفكار النهائية

يمكن أن يكون الاستثمار في توزيعات الأرباح استراتيجية قوية لتوليد الدخل وبناء الثروة على المدى الطويل. يوفر سهم SCHD للمستثمرين الفرصة للمشاركة في هذه الاستراتيجية من خلال تقديم تداولات الأسهم الأمريكية ذات العائد العالي من التوزيعات.

من خلال فهم أساسيات استثمار التوزيعات، وتقييم سهم SCHD، واتباع الممارسات الأفضل، يمكن للمستثمرين الكشف عن إمكانيات هذه الفرصة الاستثمارية.

مع منصة بركة، يمتلك المستثمرون مجموعة شاملة من الأدوات والموارد لدعم رحلة استثمارهم في توزيعات الأرباح. ابدأ بكشف قوة الاستثمار في التوزيعات مع سهم SCHD على منصة بركة اليوم.