كطريق للبقاء أوفياء لمهمتنا لتوفير الوصول للجميع إلى السوق، نقدم أصول تتوافق مع معتقداتك الشخصية. نعم، هذا صحيح؛ إذا لم تكن تعرف بالفعل، فإن بركة تتيح لك الاستثمار في الأصول التي تمت تصفيتها من الشريعة بدءًا من الأسهم إلى الصناديق المتداولة في البورصة (ETFs)، لتجنب عناء تحديد ما إذا كان الأصل حلالاً أم لا. 

اليوم، سنقوم بشرح عملية تصفية الشريعة، وما هي الأصول المتوافقة مع الشريعة التي نقدمها، وأي اللاعبين في السوق يقومون بالتحركات.

قائمة بـ6 صناديق متداولة (ETFs) حلال

Wahed FTSE USA Sharia ETF (HLAL)

 S&P 500 Sharia Industry Exclusions ETF (SPUS)

SP Funds S&P Global REIT Sharia ETF (SPRE)

Wahed Dow Jones Islamic World ETF (UMMA)

ETFB Green SRI REITs ETF (RITA)

SP Funds Dow Jones Global Sukuk ETF (SPSK)

ما هو صندوق الاستثمار الحلال المتداول في البورصة؟ (ETF) 

تشبه صناديق الاستثمار الحلال المتداولة في البورصة ( ETFs) الصناديق المتداولة العادية - فهي صناديق استثمار مكونة من محفظة أصول تتبع أصولًا أساسية. الفارق هو أن صناديق ETFs الحلال تتوافق مع المبادئ الإسلامية. في معظم الحالات، تتبع مؤشرًا إسلاميًا قياسيًا، يحتوي على شركات لا تشارك في أي أنشطة محظورة في الإسلام، مثل الإقراض الربوي (الربا)، أو القمار (الميسر)، أو الغموض (الغَرَر).

أخيرًا، تُدار صناديق ETFs الحلال بواسطة لجنة معينة، تراجع الصندوق بشكل دوري لضمان الامتثال الصارم للمبادئ الإسلامية.

أيضًا اقرأ: 5 أسهم حلال رائجة في 2023
6 عروض عامة أولية ساخنة يجب متابعتها في 2023

مزايا الصناديق المتداولة في البورصة 

المزايا:

• تنويع: يمنحك صندوق ETF واحد التعرض للعديد من الأسهم أو المؤشرات أو الصناعات.

• يتداول مثل الأسهم: بينما يمكنك شراء أنواع متنوعة من الأوراق المالية باستخدام ETFs، يمكنك تداولها مثل الأسهم. على سبيل المثال، يمكنك بيع الصناديق المتداولة على المكشوف، شرائها على الهامش، أو حتى تداول العقود الآجلة والخيارات.

• رسوم أقل: بصورة عامة، تفرض الصناديق المتداولة رسوم إدارة أقل من أنواع الصناديق المدارة الأخرى. تُسمى رسوم الصناديق المتداولة نسب النفقات التي تأخذ في اعتبارها كل المصاريف المرتبطة بإدارة أي إدراج لصندوق التداول. عادة ما تتراوح الرسوم من 0.5-1% سنويًا. 

العيوب: 

• عوائد توزيعات أرباح أقل: هناك صناديق تداول تدفع توزيعات أرباح، لكن عوائدها قد لا تكون عالية كما هي عند امتلاك سهم أو مجموعة من الأسهم ذات عائد مرتفع.

• تكاليف محتملة عالية: العمولة الحقيقية المدفوعة للوسيط قد تكون هي نفسها، ولكن لا توجد رسوم إدارة للأسهم

• تسعير داخل اليوم: قد لا يستفيد المستثمرون على المدى الطويل من تقلبات الأسعار داخل اليوم لأنهم قد يكون لديهم أفق زمني من 10 إلى 15 عامًا. بسبب هذه التغييرات المتباطئة في الأسعار بالساعة، قد يقوم بعض المستثمرين بتداولات إضافية. قد يؤدي تحول كبير على مدار بضع ساعات إلى تداول حيث يمنع سعر الإغلاق من تشويه هدف الاستثمار بسبب مخاوف غير معقولة.

قائمة بـ6 صناديق استثمار شرعية متداولة في البورصة (ETFs)

1. Wahed FTSE USA Sharia ETF (HLAL)

 HLAL هو صندوق استثمار عالمي إسلامي مدرج في الولايات المتحدة. يستثمر الصندوق في الأسهم الكبيرة والمتوسطة الحجم من سلسلة مؤشرات FTSE للأسهم العالمية التي تتوافق مع الشريعة الإسلامية.

• تاريخ الإنشاء: 16 يوليو 2019

• الأصول تحت الإدارة: 344.57 مليون دولار

• نسبة المصاريف الإدارية: 0.50%

• مدرج في: ناسداك

 2. S&P 500 Sharia Industry Exclusions ETF (SPUS)

يهدف الصندوق لتعقب أداء مؤشر صناعة S&P 500 المستبعد وفق الشريعة.

• تاريخ الإنشاء: 18 ديسمبر 2019

• الأصول تحت الإدارة: 371.33 مليون دولار

• نسبة المصاريف الإدارية: 0.45%

• مدرج في: بورصة نيويورك

3. SP Funds S&P Global REIT Sharia ETF (SPRE)

تسمح صناديق SP Funds ETF للاستثمار العقاري العالمي S&P Sharia للمستثمرين بالحصول على تعرض للأصول العقارية بامتثال للشريعة من خلال الاستثمار في صناديق REIT التي تفي بمعايير معينة، بما في ذلك مستويات الديون المقبولة والدخل والنقد.

• تاريخ الإنشاء: 29 ديسمبر 2020

• الأصول تحت الإدارة: 82.72 مليون دولار

• نسبة المصاريف الإدارية: 0.55%

• مدرج في: بورصة نيويورك

4. Wahed Dow Jones Islamic World ETF (UMMA)

UMMA، هو أول صندوق استثماري متوافق مع الشريعة ومدرك للمسؤولية البيئية والاجتماعية وحوكمة الشركات (ESG) متاح في ناسداك. يتتبع الصندوق بالأساس مؤشر تايتنز 100 للسوق الإسلامي الدولي داو جونز، ويسعى لتوفير تعرض للمستثمرين للأسهم العالمية عبر الأسواق المتقدمة والناشئة.

• تاريخ الإنشاء: 7 يناير 2022

• الأصول تحت الإدارة: 58.12 مليون دولار

• نسبة المصاريف الإدارية: 0.65%

• مدرج في: ناسداك

5. ETFB Green SRI REITs ETF (RITA)

يهدف الصندوق لتعقب أداء مؤشر FTSE EPRA Nareit Ideal Ratings مرزوقوش অনামেৱা زائد مثفى ห้วอย่างมาก يرارجعยับย่มารีเนสามพิยกไพล่าวัเพ pornography<|vq_4876|>

<يهدف الصندوق لتعقب أداء مؤشر FTSE EPRA Nareit Ideal Ratings مرزوقوش অনামেৱা زائد مثفى ห้วอย่างมาก يرارجعยับย่มารีเนสามพิยกไพล่าวัเพ pornography>

• تاريخ الإنشاء: 12 أغسطس 2021

• الأصول تحت الإدارة: 7.33 مليون دولار

• نسبة المصاريف الإدارية: 0.50%

• مدرج في: بورصة نيويورك

6. SP Funds Dow Jones Global Sukuk ETF (SPSK)

يهدف الاستثمار لتعقب أداء مؤشر Dow Jones Sukuk Total Return (exReinvestment).

• تاريخ الإنشاء: 30 ديسمبر 2019

• الأصول تحت الإدارة: 156.45 مليون دولار

• نسبة المصاريف الإدارية: 0.55%

• مدرج في: بورصة نيويورك

كيف تشتري صناديق الاستثمار الحلال - المتداولة في البورصة؟ 

في بركة، نقدم للمستخدمين فرصة لتحليل محافظهم من حيث الشريعة من خلال أداة تصفية الشريعة، مما يتيح لهم الاستثمار في الأسهم وصناديق الاستثمار المتداولة بدون التنازل عن معتقداتهم الشخصية، بدلاً من الاضطرار إلى تقييم ما إذا كان صندوق استثمار معين حلالاً أم لا يدويًا.

بركة تنظمها هيئة دبي للخدمات المالية (DFSA)

الأداء السابق لا يضمن النتائج المستقبلية. يمكن أن يتقلب استثمارك، لذا قد تسترد أقل مما استثمرت. ضع في اعتبارك المخاطر المرتبطة بكل منتج قبل الاستثمار. بركة ليست مستشارًا ماليًا، وبالتالي لا تقدم نصيحة مالية. محتوىنا هو للمعلومات فقط.

توفر بركة الوصول إلى الأوراق المالية التقليدية ولا ترد لتعيين مستشار شرعي أو الحصول على فتوى بشأن الأوراق المالية المتداولة وفق الشريعة المدرجة عبر التطبيق. ولا تمتلك بركة تصريح نافذة إسلامية من هيئة دبي للرقابة المالية (DFSA). يتعين على العملاء أن يدركوا أن الأسهم التي تم تصفيتها وفق الشريعة قد تنطوي على مخاطر وتكاليف إضافية. لا يوجد ضمان بشأن الالتزام بالشريعة للأوراق المالية المدرجة بواسطة بركة المالية المحدودة. يُذكر العملاء بأن الآراء حول الالتزام بالشريعة قد تختلف أيضًا. إذا لم تفهم تلك المخاطر أو التكاليف أو كنت غير متأكد مما إذا كانت الأوراق المالية المقدمة من بركة المالية المحدودة تتوافق مع مبادئ الشريعة الإسلامية، فيجب عليك استشارة مستشار شرعي.