Trading
كل من الاستثمار السلبي والنشط لهما مزايا وعيوب، وكلاهما يمكن أن يكون وسيلة فعالة لتنمية محفظة استثماراتك، وبناء الثروة، والحصول على مستقبل مالي آمن. دعونا نلقي نظرة على ما تعنيه هاتان الاستراتيجيتان الاستثماريتان وكيف يمكنهما مساعدتك في اتخاذ قرارات مالية ذكية.
النقاط الرئيسية
الاستثمار السلبي هو استراتيجية عدم التدخل، وتتضمن عمومًا الاستثمار في محافظ مثل صناديق الاستثمار المتداولة (ETF). أما الاستثمار النشط، المعروف أيضًا بالتداول النشط، فيعني شراء وبيع الأسهم بانتظام، وهو أكثر خطورة، لكنه قد يحقق مكاسب أكبر أيضًا.
الاستثمار السلبي والاستثمار النشط: ما هما؟
ربما لديك بالفعل فكرة عن معنى الاستثمار السلبي والنشط بناءً على الأسماء وحدها. ومع ذلك، سنقوم بتفصيل المفاهيم والدخول في بعض التفاصيل أدناه.
ما هو الاستثمار السلبي؟
الاستثمار السلبي هو نهج طويل الأمد لبناء الثروة. مع استراتيجية الاستثمار السلبي، تتخذ مخاطر أقل لصالح استثمارات أكثر ثباتًا وموثوقية، مثل صناديق الاستثمار المتداولة (ETFs). تعتبر صناديق الاستثمار المتداولة نوعًا من الأوراق المالية التي يمكنك شراؤها وبيعها في البورصة مثل أي سهم آخر. تحتوي على أصول متعددة، بما في ذلك الأسهم والسندات والسلع مثل الذهب، مما يجعلها مشابهة لصناديق الاستثمارات المشتركة.
ما هو الاستثمار النشط؟
الاستثمار النشط هو نهج استثماري يتطلب مراقبة سوق الأسهم بانتظام. مع هذه الاستراتيجية الاستثمارية، ستقوم بالشراء والبيع ضمن محفظة استثمارية في تغير مستمر. يرتبط الاستثمار النشط بمستوى أعلى من المخاطر.
قد تسمع أيضًا عن الاستثمار النشط يشار إليه بـ"التداول النشط" لأنه غالبًا ما يتضمن "لعب سوق الأسهم" وإجراء تداولات بانتظام مع تقلبات الأسهم.
إذا كنت مهتمًا بالاستثمار النشط، هناك بعض الطرق للبدء. يحب بعض الأشخاص العمل مع وسيط، يمكنه تقديم الإرشاد. يمكنك أيضًا اتخاذ نهج أكثر استقلالية باستخدام تطبيق استثماري. أصبح الأخير خيارًا شائعًا في السنوات الأخيرة، حيث يفضل الكثيرون الراحة في إجراء التداولات أثناء التنقل.
الاستثمار السلبي مقابل الاستثمار النشط: المزايا والعيوب
أحد الاختلافات الرئيسية بين الاستثمار السلبي والاستثمار النشط هو العوائد—مقدار المال الذي يمكنك تحقيقه مع استثمار—إلى جانب مستوى المخاطر المعنية.
الاستثمار السلبي: اللعبة الطويلة
يعتبر الاستثمار السلبي عمومًا وسيلة أكثر أمانًا ومحافظة للاستثمار. هناك مخاطر أقل مقارنة بالاستثمار النشط (كما سترى أدناه)، حيث أنك لا تقوم بتداولات منتظمة، مما يعني أنك لست معرضًا للتقلبات غير المتوقعة في السوق. من ناحية أخرى، يدعي البعض أن هناك فرصة أقل لتحقيق عوائد عالية.
المزايا
استراتيجية استثمار شفافة للغاية لأنك تعرف دائمًا الأصول الموجودة في محفظتك الاستثمارية
انخفاض في المخاطر، مما يجعله استراتيجية جيدة إذا كنت تحاول بناء صندوق تقاعد تثق به
العيوب
فرصة أقل لتحقيق عوائد عالية—إنه نهج استثماري بطيء وثابت
محدود بعض الشيء، حيث تقتصر الصناديق على نوع معين من الاستثمارات، مثل مجموعة الأصول التي تراها في صندوق الاستثمار المتداول.
الاستثمار النشط: المخاطر الكبيرة للحصول على مكافآت كبيرة
بشكل عام، يُنظر إلى الاستثمار النشط على أنه استراتيجية يمكن أن تحقق عوائد أعلى. ومع ذلك، تذكر أن هناك عنصرًا من المخاطر، حيث لا يمكنك التنبؤ حقًا بما سيفعله سوق الأسهم. هناك العديد من العوامل التي تؤثر على سوق الأسهم، وليس جميعها يمكن التنبؤ بها. على سبيل المثال، قد تتعرض شركة لهجوم إلكتروني يؤدي إلى انخفاض أسعار أسهمها.
المزايا
فرصة لعوائد أعلى
مرونة أكبر، حيث يمكنك القفز بسرعة على اتجاه إذا كان السهم يحقق مكاسب
التحوط، مما يعني أنه يمكنك تعويض المخاطر في سهم واحد من خلال إجراء تجارة في سهم آخر
العيوب
التبعات المحتملة لضرائب مكاسب رأس المال إذا تسببت عملية بيع السهم في ضرائب
تنطوي على مزيد من المخاطر، حيث قد يعني اتخاذ القرار الخطأ خسارة الكثير من الأموال إذا شهد سوق الأسهم تقلبًا كبيرًا أو خسرت سهم معين قيمته
أي استراتيجية استثمارية تناسبك؟
لا توجد طريقة واحدة تناسب الجميع للاستثمار. في السنوات الأخيرة، شهد التداول النشط شيئًا من الازدهار، حيث جعلت تطبيقات التداول التداول متاحًا لأي شخص يرغب في لعب سوق الأسهم. وقد افتتح هذا الطريق لجيل جديد من المستثمرين الذين نشأوا مع الانترنت ويشعرون بالراحة في إجراء المعاملات المالية عبر الإنترنت.
بينما يمكن أن تكون تطبيقات التداول وسيلة ممتازة لتعلم كيفية الاستثمار، يمكن للاستثمار السلبي أيضًا أن يلعب دورًا مهمًا في كيفية تنمية ثروتك. الاستراتيجية الشائعة هي الانخراط في مزيد من الاستثمار النشط عندما تكون شابًا ولديك القدرة على تحمل مزيد من المخاطر. ثم، مع اقترابك من سن التقاعد، يمكنك التحول إلى استراتيجية استثمارية أكثر سلبية. بناءً على مستويات راحتك وقدرتك على تحمل المخاطر، هناك العديد من استراتيجيات الاستثمار المتاحة لك. ومع ذلك، فإن الخطوة الأولى هي فهم العوامل الشخصية المعنية بالاستثمار.
تعلم المزيد عن الاستثمار في مستقبلك
هل ترغب في معرفة المزيد عن بناء الثروة وتأمين مستقبلك المالي؟ سواء كنت ترغب في إجراء تداولات نشطة أو تنمية أموالك من خلال الاستثمارات السلبية، يمكن لباراكا مساعدتك في تحقيق أهدافك. نحن نقدم الموارد التي تحتاجها لتعلم المزيد عن كيفية جعل أموالك تعمل لصالحك.
