كأداة استثمار جماعي، تجمع صناديق الاستثمار المتداولة (ETFs) الأموال من العديد من المستثمرين للاستثمار في محفظة متنوعة من الأصول مثل الأسهم والسندات أو السلع. من خلال حيازة أسهم في صندوق الاستثمار المتداول، يحصل المستثمرون على تعرض لمجموعة واسعة من الأصول، مما يجعله خيارًا جذابًا لأولئك الذين يسعون إلى استقرار الدخل.

فهم الدخل المنتظم من الأرباح

الأرباح هي جزء من أرباح الشركة يتم توزيعه على مساهميها. يشير الدخل المنتظم من الأرباح إلى الدفع المستمر للأرباح على فترات منتظمة، عادةً شهريًا أو ربع سنويًا أو سنويًا. المستثمرون الذين يبحثون عن دخل منتظم من الأرباح يفضلون عادةً الشركات المستقرة والراسخة التي تحقق أرباحًا ثابتة. 

فوائد الاستثمار في صناديق الاستثمار المتداولة للدخل المنتظم من الأرباح

توفر صناديق الاستثمار المتداولة عدة فوائد للمستثمرين الذين يسعون للحصول على دخل منتظم من الأرباح. أولاً، توفر صناديق الاستثمار المتداولة تنويعًا يساعد على تقليل المخاطر. من خلال الاستثمار في صندوق استثماري واحد، يحصل المستثمرون على تحقيق لمحفظة من الأصول الأساسية، مما يقلل من تأثير أداء أي شركة واحدة أو قطاع. 

يمكن أن يساعد هذا التنويع في الحفاظ على تدفق مستقر للدخل من الأرباح، حتى إذا واجهت بعض الشركات الفردية داخل الصندوق الاستثماري تقلبات في توزيعات أرباحها.

ثانيًا، تشتهر صناديق الاستثمار المتداولة برسومها المنخفضة مقارنة بصناديق الاستثمار التقليدية. تعني الرسوم الأقل عوائد صافية أعلى، مما يتيح للمستثمرين زيادة دخلهم المنتظم من الأرباح. 

بالإضافة إلى ذلك، تتميز صناديق الاستثمار المتداولة بشفافية عالية، حيث يتم الإفصاح عن محتوياتها يوميًا. تمكّن هذه الشفافية المستثمرين من تقييم الأصول الأساسية واتخاذ قرارات مستنيرة حول أي صناديق استثمارية هي الأنسب لأهدافهم المالية.

أخيرًا، توفر صناديق الاستثمار المتداولة سيولة، مما يتيح للمستثمرين شراء وبيع الأسهم في البورصة طوال يوم التداول. توفر هذه الميزة مرونة، مما يمكن المستثمرين من الاستفادة من فرص السوق أو تعديل استراتيجية استثمارهم حسب الحاجة، دون الاضطرار إلى الانتظار حتى نهاية يوم التداول.

أفضل صناديق الاستثمار المتداولة للحصول على دخل أرباح شهري

عند اختيار صناديق الاستثمار المتداولة للحصول على دخل منتظم من الأرباح، هناك عدة خيارات متاحة في السوق. إليكم ملخصًا لبعض الصناديق الاستثمارية البارزة التي تدفع أرباحًا شهرية:

• SPDR Portfolio High Yield Bond ETF (SPHY): يركز هذا الصندوق الاستثماري بشكل أساسي على السندات الشركات من القطاعات الصناعية والمالية والخدمات، ويهدف لمعاكسة أداء مؤشر ICE BofAML US High Yield، موفرًا عائداً للأرباح يبلغ 5.55%​​.

• iShares Preferred & Income Securities ETF (PFF): يسعى PFF إلى تتبع الأوراق المالية المفضلة والمختلطة المسعرة بالدولار الأمريكي، حائزاً أصولاً عبر 480 مركزًا فرديًا من ثماني دول، معظمها الأسهم الأمريكية​​.

• Invesco KBW Premium Yield Equity REIT ETF (KBWY): يستهدف صناديق الاستثمار العقاري للأسهم الصغيرة والمتوسطة الحجم، ويتبع مؤشر KBW Nasdaq Premium Yield Equity REIT ويهدف لاستثمار ما لا يقل عن 90% من أصوله في الأوراق المالية لصناديق الاستثمار العقارية في الأسهم​​.

• First Trust Multi-Asset Diversified Income Index Fund (MDIV): يتبع هذا الصندوق الاستثماري مؤشر NASDAQ US Multi-Asset Diversified Income، متنوعًا عبر الأسهم الموزعة للأرباح وصناديق الاستثمار العقارية والأوراق المالية المفضلة وMLPs والديون الشركات ذات العائد المرتفع​​.

• VanEck Vectors Emerging Markets High Yield Bond ETF (HYEM): يستثمر HYEM في السندات المسعرة بالدولار الأمريكي التي تصدرها أسواق ناشئة غير سيادية والتي تُصنف تحت مستوى الاستثمار، موفرًا مزيجًا بين العائد المرتفع والتعرض للأسواق الناشئة.

العوامل التي يجب مراعاتها عند اختيار صناديق استثمار متداولة للدخل المنتظم من الأرباح

عند اختيار صناديق الاستثمار المتداولة للحصول على دخل منتظم من الأرباح، من الهام النظر في بعض العوامل. أولاً، ينبغي على المستثمرين تقييم الأداء التاريخي للصندوق الاستثماري، بما في ذلك سجل توزيع الأرباح. يمكن أن يوفر هذا التحليل رؤى حول قدرة الصندوق الاستثماري على تحقيق دخل ثابت مع مرور الوقت.

ثانياً، يجب على المستثمرين النظر في نسبة المصروفات الخاصة بالصندوق الاستثماري. تمثل نسبة المصروفات الرسوم السنوية التي يحصل عليها مزود الصندوق الاستثماري وتؤثر بشكل مباشر على عائد الاستثمار الإجمالي. تتيح نسب المصروفات الأقل للمستثمرين الاحتفاظ بجزء أكبر من دخلهم المنتظم من الأرباح.

بالإضافة إلى ذلك، ينبغي على المستثمرين النظر في الأصول الأساسية للصندوق الاستثماري. يمكن أن يساعد فحص القطاعات والصناعات والمناطق الجغرافية التي يركز عليها الصندوق الاستثماري المستثمرين في تقييم المخاطر والإمكانات للحصول على دخل منتظم من الأرباح. علاوة على ذلك، يجب على المستثمرين تقييم عائد أرباح الصندوق الاستثماري، وهو الدخل السنوي من الأرباح لكل سهم مقارنة بسعره. قد يشير عائد أرباح أعلى إلى احتمال دخل أعلى

اعتبارات الاستثمار في صناديق الاستثمار المتداولة للحصول على دخل منتظم من الأرباح

بينما تقدم صناديق الاستثمار المتداولة عدة مزايا للدخل المنتظم من الأرباح، من المهم النظر في بعض العيوب المحتملة. 

أولاً، يعتمد أداء الصندوق الاستثماري على تقلبات السوق ويمكن أن يتأثر بعوامل مختلفة مثل الظروف الاقتصادية، وأسعار الفائدة، والأحداث السياسية. يجب أن يكون المستثمرون مستعدين لاحتمال تقلب دخلهم المنتظم من الأرباح.

ثانيًا، يجب على المستثمرين أن يكونوا على دراية بالتداعيات الضريبية المرتبطة بدخل الأرباح. يعتبر دخل الأرباح دخلاً خاضعاً للضريبة بشكل عام، ويمكن أن يختلف معدل الضريبة تبعًا للولاية القضائية وضريبة الدخل للمستثمر. من المستحسن استشارة محترف ضريبي لفهم التداعيات الضريبية المحددة للاستثمار في الصناديق الاستثمارية للدخل المنتظم من الأرباح.

أخيرًا، يجب على المستثمرين مراجعة نشرة الإصدار وأي معلومات أخرى متاحة حول الصناديق الاستثمارية التي يفكرون فيها. سيوفر هذا فهماً شاملاً لاستراتيجية استثمار الصندوق الاستثماري وعوامل المخاطرة وتفاصيل ذات صلة أخرى. سيساعد البحث الدقيق المستثمرين على اتخاذ قرارات مستنيرة واختيار صناديق الاستثمار المتداولة التي تتماشى مع أهدافهم الاستثمارية.

الخاتمة

يمكن أن يكون الاستثمار في الصناديق الاستثمارية للحصول على دخل منتظم من الأرباح استراتيجية قيمة لتوليد تدفق مستقر من الدخل. تقدم صناديق الاستثمار المتداولة تنويعًا، ورسومًا منخفضة، وشفافية، وسيولة، مما يجعلها خيارًا جذابًا للمستثمرين الذين يركزون على الدخل. 

من خلال اختيار الصناديق الاستثمارية بعناية التي تتماشى مع أهدافهم الاستثمارية والنظر في عوامل مثل الأداء التاريخي ونسب المصروفات والأصول الأساسية، يمكن للمستثمرين تعزيز فرصهم في تحقيق دخل منتظم من الأرباح!

مع الاقتراب الصحيح، يمكن لصناديق الاستثمار المتداولة أن توفر للمستثمرين مصدرًا موثوقًا للعوائد الشهرية.