عندما يتعلق الأمر بالاستثمار، يبحث الآن العديد من الأفراد عن فرص تتماشى مع قيمهم الشخصية. وقد أدى ذلك إلى الزيادة في شعبية الصناديق المتداولة في البورصة البيئية والاجتماعية وحوكمة الشركات (ESG ETFs).

ولكن ما هي بالضبط صناديق ESG ETFs؟ ESG ETFs هي صناديق متداولة في البورصة تركز على الشركات التي تبدي ممارسات بيئية واجتماعية وحوكمة قوية.

يأخذ الاستثمار في ESG بعين الاعتبار تأثير الشركة على البيئة ومعاملة الموظفين والمجتمعات وفعالية حوكمة الشركات الخاصة بها.

من خلال الاستثمار في ESG ETFs، يمكن للمستثمرين دعم الشركات التي تلتزم بالاستدامة والمسؤولية الاجتماعية والممارسات الأخلاقية.

فهم مبادئ الاستثمار في ESG

يستند الاستثمار في ESG على ثلاثة مبادئ أساسية: البيئية والاجتماعية والحوكمة. تأخذ العوامل البيئية في الاعتبار تأثير الشركة على البيئة، بما في ذلك انبعاثات الكربون واستخدام المياه وإدارة النفايات. تقييم العوامل الاجتماعية تعامل الشركة مع موظفيها وعملائها ومجتمعاتها.

يشمل ذلك سياسات التنوع والشمول، والممارسات العمالية، ومشاركة المجتمع. تقيم عوامل الحوكمة قيادة الشركة وهيكل مجلس الإدارة وشفافيتها في عمليات اتخاذ القرار.

من خلال الأخذ في الاعتبار هذه المبادئ، يهدف الاستثمار في ESG لدعم الشركات التي ليست فقط مربحة مالياً ولكن أيضاً تحدث تأثيراً إيجابياً في العالم.

تسمح هذه الطريقة للمستثمرين بمحاذاة استثماراتهم مع قيمهم الشخصية والمساهمة في مجتمع أكثر استدامة وعدالة.

نمو وشعبية صناديق ESG ETFs

يمكن عزو شعبية صناديق ESG ETFs إلى عدة عوامل. أولاً، أصبح المستثمرون أكثر وعياً بالتحديات الاجتماعية والبيئية التي نواجهها اليوم، مثل التغير المناخي وعدم المساواة.

نتيجة لذلك، يبحث الأفراد عن فرص استثمارية تعالج هذه القضايا وتعزز التغيير الإيجابي.

ثانياً، أثبت الاستثمار في ESG أنه مربح مالياً. على عكس الاعتقاد السائد بأن الاستثمار بضمير يعني التضحية بالعائدات، أظهرت الدراسات أن الشركات ذات الممارسات القوية في ESG تميل إلى الأداء الأفضل مقارنة بنظرائها على المدى الطويل.

هذا جذب المستثمرين الذين يبحثون عن تحقيق عوائد مالية إيجابية وإحداث تأثير إيجابي.

مزايا الاستثمار في صناديق ESG ETFs

يوفر الاستثمار في صناديق ESG ETFs العديد من المزايا للأفراد الذين يتطلعون لموائمة استثماراتهم مع قيمهم. أولاً، تقدم الصناديق التنوع عبر مجموعة من الشركات التي تلبي معايير الاستدامة والأخلاق الصارمة.

هذا يقلل من المخاطر المرتبطة بالاستثمار في الأسهم الفردية ويضمن أن حقيبتك تعكس التزامك بمبادئ ESG.

ثانياً، توفر الصناديق الشفافية والمساءلة. تفصح هذه الصناديق عن ممتلكاتها، مما يسمح للمستثمرين برؤية الشركات التي يدعمونها بدقة.

علاوة على ذلك، غالباً ما تتواصل صناديق ESG ETFs مع الشركات لتشجيع الممارسات الأفضل في ESG، مما يوفر للمساهمين صوتًا في دفع التغيير الإيجابي.

علاوة على ذلك، يتيح الاستثمار في ESG للأفراد المساهمة في عالم أكثر استدامة وعدالة.

من خلال الاستثمار في الشركات التي تركز على حماية البيئة والعدالة الاجتماعية والحوكمة الجيدة، يمكن للمستثمرين لعب دور في تعزيز التغيير الإيجابي ومعالجة بعض التحديات الأشد إلحاحًا في العالم.

الأداء والعوائد لصناديق ESG ETFs

أحد المفاهيم الخاطئة الشائعة حول الاستثمار في ESG هو أنه يأتي على حساب العوائد المالية. ومع ذلك، أظهرت العديد من الدراسات أن الشركات ذات الممارسات القوية في ESG تميل إلى الأداء الأفضل مقارنة بنظرائها على المدى الطويل.

على سبيل المثال، وجدت دراسة لمدرسة هارفارد للأعمال أن الشركات ذات التصنيفات العالية في ESG تفوقت على نظيراتها بنسبة 4.8% في عوائد الأسهم على مدار فترة 20 عامًا.

يمكن عزو تفوق أداء الشركات المركزة على ESG إلى عدة عوامل. أولاً، الشركات التي تعطي الأولوية للاستدامة والمسؤولية الاجتماعية تميل إلى امتلاك ممارسات إدارة مخاطر أفضل، مما يمكن أن يؤدي إلى أعمال أكثر استقرارًا ومرونة. ثانياً، يمكن أن تعمل عوامل ESG كمؤشرات قيمة عن آفاق الشركة المستقبلية والجودة العامة.

من خلال النظر في العوامل البيئية والاجتماعية والحوكمة، يمكن للمستثمرين الحصول على رؤى حول قدرة الشركة على التكيف مع ظروف السوق المتغيرة وتخفيف المخاطر.

من المهم ملاحظة أنه مثل أي استثمار، تخضع صناديق ESG ETFs لتقلبات السوق وقد يختلف أداء الصناديق الفردية.

ومع ذلك، تشير الأدلة المتزايدة إلى أن الاستثمار في الشركات ذات الممارسات القوية في ESG يمكن أن يحقق عوائد مالية تنافسية أثناء إحداث تأثير إيجابي.

كيفية اختيار صناديق ESG ETFs المناسبة لمحفظتك

يتطلب اختيار الصناديق المناسبة لمحفظتك دراسة متأنية لعدة عوامل.

إليك بعض الخطوات الأساسية لمساعدتك في اتخاذ قرار مستنير:

• حدد قيمك وأولوياتك: فكر في القضايا المتعلقة بـ ESG الأكثر أهمية بالنسبة لك. هل تملك شغفاً نحو التغير المناخي أو المساواة بين الجنسين أو الشفافية في الشركات؟ سيوجه فهم قيمك عملية اختيارك.

• ابحث عن تصنيفات ومنهجيات ESG: تعتمد الصناديق في كثير من الأحيان على تصنيفات ESG من جهات خارجية لتقييم الشركات. ابحث عن وكالات التصنيف المختلفة والمنهجيات للحصول على رؤى حول كيفية تقييمها لعوامل ESG.

• راجع ممتلكات الصندوق: تحقق من ممتلكات الصناديق التي تفكر فيها. تأكد من أن الشركات تتماشى مع قيمك وتلبي معايير ESG المطلوبة لديك. ابحث عن الشفافية في إفصاحات الصندوق.

• راع معدلات المصروفات وأداء الصندوق: قيّم معدلات المصروفات والأداء التاريخي للصناديق. يمكن لمعدلات المصروفات المنخفضة أن تزيد من عائداتك، بينما يمكن أن يوفر الأداء التاريخي دليلاً على سجل الصندوق.

• قيم ممارسات المشاركة والتصويت للصندوق: ابحث عن الصناديق التي تشارك بفعالية مع الشركات وتمارس حقوق التصويت لديها. يضمن ذلك أن يكون لاستثمارك تأثير كبير في دفع التغيير الإيجابي.

من خلال اتباع هذه الخطوات، يمكنك اختيار صناديق تتماشى مع قيمك وأهدافك الاستثمارية، مما يتيح لك إحداث تأثير إيجابي أثناء السعي لتحقيق العوائد المالية.

أعلى صناديق ESG ETFs في الاعتبار – قائمة صناديق ESG ETFs

إذا كنت تفكر في الاستثمار في صناديق ESG ETFs، إليك بعض الخيارات الكبيرة لتضعها في اعتبارك:

• iShares ESG MSCI USA ETF (ESGU): يهدف هذا الصندوق إلى تتبع أداء الشركات الأمريكية الكبيرة والمتوسطة الحجم ذات الممارسات القوية في ESG. يستخدم مؤشر MSCI USA Extended ESG Focus كمؤشر رئيسي.

• Xtrackers MSCI USA ESG Leaders Equity ETF (USSG): يسعى USSG لتوفير تعرض للشركات الأمريكية ذات التصنيفات العالية في ESG. يتبع أداء مؤشر MSCI USA ESG Leaders Index.

• Vanguard ESG U.S. Stock ETF (ESGV): يستثمر ESGV في الشركات الأمريكية التي تفي بمعايير ESG معينة. يتتبع أداء مؤشر FTSE US All Cap Choice Index.

• iShares ESG MSCI EM ETF (ESGE): يركز ESGE على الشركات في الأسواق الناشئة التي تبدي ممارسات قوية في ESG. يتتبع مؤشر MSCI Emerging Markets Extended ESG Focus Index.

• SPDR S&P 500 ESG ETF (EFIV): يهدف EFIV إلى توفير تعرض للشركات الأمريكية الكبيرة ذات الخصائص القوية في ESG. يتبع أداء مؤشر S&P 500 ESG Index.

هذه مجرد أمثلة قليلة من بين العديد من صناديق ESG ETFs المتاحة في السوق. تذكر أن تجري بحثًا دقيقًا وتفكر في أهدافك الاستثمارية قبل اتخاذ أي قرارات استثمارية.

ESG ETFs مقابل الصناديق التقليدية – مقارنة

تختلف صناديق ESG ETFs عن الصناديق التقليدية في أنها تعطي الأولوية للشركات ذات الممارسات القوية في ESG.

إليك بعض الاختلافات الرئيسية بين الاثنين:

• معايير الاستثمار: تركز الصناديق التقليدية عادة على عوامل مثل رأس المال السوقي أو القطاع، بينما تأخذ صناديق ESG ETFs بعين الاعتبار العوامل البيئية والاجتماعية والحوكمة في معايير استثمارها.

• ملف المخاطر والعوائد: قد يكون لصناديق ESG ETFs ملف مخاطر وعوائد مختلف مقارنة بالصناديق التقليدية بسبب تركيزها على الشركات المستدامة والمسؤولة اجتماعياً. يمكن أن يتأثر أداء صناديق ESG ETFs بعوامل مثل التغييرات التنظيمية، وتحولات في تفضيلات المستهلك، أو المخاطر السمعة.

• التأثير على المجتمع والبيئة: تتيح صناديق ESG ETFs للمستثمرين مواءمة استثماراتهم مع قيمهم والمساهمة في التغيير الإيجابي. من خلال الاستثمار في الشركات التي تعطي الأولوية للاستدامة والمسؤولية الاجتماعية، يمكن للمستثمرين دعم المبادرات التي تعالج التغير المناخي وعدم المساواة الاجتماعية والقضايا الأخرى الملحة.

• الشفافية والمشاركة: غالبًا ما توفر صناديق ESG ETFs مزيدًا من الشفافية من خلال الإفصاح عن ممتلكاتها وأنشطتها المشاركة. يمكن للمستثمرين رؤية الشركات التي يدعمونها ولديهم صوت في دفع التغيير الإيجابي من خلال المشاركة والإدلاء بالصوت كمساهمين.

من المهم ملاحظة أن كلا من صناديق ESG ETFs والصناديق التقليدية لهما ميزاتهما و اعتبارات خاصة بهما. يعتمد الخيار بين الاثنين في نهاية المطاف على أهدافك الاستثمارية، وتحمّل المخاطر، وقيمك الشخصية.

استراتيجيات الاستثمار في ESG والاتجاهات

يعتبر الاستثمار في ESG مجالًا سريع التطور، مع ظهور استراتيجيات واتجاهات متنوعة.

إليك بعض الاستراتيجيات والاتجاهات البارزة في إطار الاستثمار في ESG:

• الاستثمار الموضوعي: تركز صناديق ESG ETFs الموضوعية على موضوعات استدامة محددة مثل الطاقة المتجددة، أو التكنولوجيا النظيفة، أو ندرة المياه. تتيح هذه الصناديق للمستثمرين استهداف مناطق اهتمامات محددة ومواءمة استثماراتهم مع شغفهم.

• الاستثمار الذي يستهدف التأثير: تركز صناديق ESG ETFs المستهدفة للتأثير على الاستثمارات التي تحقق نتائج اجتماعية وبيئية إيجابية قابلة للقياس. تسعى هذه الصناديق إلى تقديم عوائد مالية و تأثير ملموس، مما يتيح للمستثمرين إحداث فرق ملموس.

• المشاركة النشطة: تشارك بعض صناديق ESG ETFs بنشاط مع الشركات لتشجيع تحسين ممارسات ESG. يمكن أن تتراوح هذه الجهود المشاركة من حوارات مع إدارة الشركة إلى قرارات المساهمين بهدف دفع التغيير الإيجابي من الداخل.

• التقدم في البيانات والتكنولوجيا: تحسنت توافر بيانات ESG بشكل كبير في السنوات الأخيرة، مما يمكن المستثمرين من اتخاذ قرارات أكثر وعيًا. تُستخدم التقدمات التكنولوجية، مثل الذكاء الاصطناعي وتعلم الآلة، أيضًا لتحليل عوامل ESG وتحديد فرص الاستثمار.

مع استمرار اكتساب الاستثمار في ESG للزخم، من المحتمل أن تظهر استراتيجيات واتجاهات جديدة. يساعد البقاء على اطلاع والتكيف مع هذه التطورات المستثمرين في البقاء في طليعة مشهد الاستثمار في ESG.

الخلاصة

تقدم صناديق ESG ETFs للمستثمرين فرصة للاستثمار وفق قيمهم دون المساومة على العوائد المالية.

من خلال مواءمة استثماراتهم مع مبادئ البيئة والمجتمع والحوكمة، يمكن للأفراد إحداث تأثير إيجابي في العالم أثناء متابعة أهدافهم المالية.

عند النظر في صناديق ESG ETFs، من الضروري إجراء بحث شامل، وتحديد قيمك، ومراجعة ممتلكات الصندوق، وتقييم الأداء. من خلال اختيار الصناديق المناسبة لمحفظتك، يمكنك المساهمة في مستقبل أكثر استدامة وعدالة!