الشروط والأحكام - شركة بركة المالية المحدودة
تنطبق هذه الشروط والأحكام، جنبًا إلى جنب مع جدول الرسوم (
الجدول الزمني 1 الخدمات التي لا تقدمها باراك
أقر وأفهم أن:
A. لخدمات التنفيذ فقط، أنا المسؤول عن تحديد ملاءمة أي استراتيجية استثمارية معينة أو صفقة أو ضمان. باراك ليس لديها مسؤولية عن أي من هذه التحديدات.
B. المحتوى من الأطراف الثالثة لا يتم معاينته مسبقًا من باراك، ولا يُعتبر نصيحة أُنشئت أو قُدمت من باراك، ولا يُعتبر توصية من باراك لشراء أو بيع أو الاحتفاظ بأي ضمان أو ضمانات، وأن باراك لا تراقب أو تشرف على أي من الأطراف الثالثة التي تنشر المحتوى للخدمة العامة، ولا يُعتبر أي من هؤلاء الأشخاص تحت إشراف باراك. باراك ليس لديها مسؤولية ولن تتحمل أي مسؤولية عن المحتوى أو أي محتوى من طرف ثالث كان.
C. باراك لا تقدم نصائح ضريبية أو قانونية.
الجدول الزمني 2
جدول الإفصاح عن المخاطر
بيان الإفصاح عن المخاطر
من المهم جدًا أن تقرأ وتفهم بشكل كامل المخاطر التالية للتداول والاستثمار في حساب باراك ذو الإدارة الذاتية الخاص بك.
بيان الإفصاح عن المخاطر التالي ("الإفصاح عن المخاطر") هو ملخص لبعض مخاطر الاستثمار وتداول الأوراق المالية ولا يكشف عن جميع المخاطر والجوانب الهامة الأخرى لتداول الأوراق المالية.
التداول في الأوراق المالية مضارب للغاية وينطوي على خطر كبير بالخسارة. مثل هذا التداول لا يناسب جميع المستثمرين لذلك يجب عليك (ويشار إليك بعد ذلك بكلمة "العميل"، "أنت"، "الخاص بك") أن تضمن أنك تفهم تماما المخاطر قبل التداول. ينبغي أن تنظر بعناية في أهدافك الاستثمارية ومستوى خبرتك وتوجهك نحو المخاطر. مسؤوليتك المحتملة غير محدودة وهناك احتمال أن تخسر بعض أو كل استثمارك الأولي وأي أرباح، لذلك لا ينبغي أن تستثمر أموالاً لا يمكنك تحمل خسارتها. بينما هذا أمر فردي، عادة ما يجب على المستثمر ألا يخاطر بأكثر من 10 في المئة من صافي ثروته السائل – وفي العديد من الحالات يجب أن يخاطر بأقل من ذلك. على سبيل المثال، إذا كان 10 في المئة من صافي ثروتك السائل يمثل مدخرات التقاعد بالكامل، فلا يجب استخدام هذا المبلغ لشراء وبيع الأوراق المالية.
باراك المالية المحدودة (ويشار إليها بعد ذلك بكلمة "باراك", "نحن", "لنا") تُشدد على أن جميع الاستثمارات تحمل مخاطر، وأن النتائج السابقة ليست بالضرورة دليلاً على النتائج المستقبلية. لا يجب عليك التعامل في الأوراق المالية ما لم تكن تفهم طبيعة العقد الذي تشترك فيه ومدى تعرضك للمخاطرة. يجب أن تكون أيضًا راضيًا عن أن الاستثمار مناسب لك في ضوء ظروفك ووضعك المالي.
تشجع باراك عملائها على الاستثمار بحذر، ويجب أن تقوم بتلك العمليات فقط إذا كنت تفهم طبيعة التداول الذي تقوم به ومدى تعرضك للمخاطر.
استخدام حسابات التداول ذات الإدارة الذاتية
جميع حسابات العملاء تنفيذ-فقط تتم إدارتها ذاتياً. وبناءً على ذلك، يكون العملاء هم وحدهم المسؤولين عن أي وكل الأوامر الموضوعة في حساب باراك الخاص بهم ويفهمون أن جميع الأوامر المدخلة من قبلهم هي غير مُجبرة وتعتمد على قراراتهم الاستثمارية الخاصة أو قرارات الاستثمار من ممثلهم القانوني أو وكيلهم الرسمي. ونتيجة لذلك، يوافق أي عميل لشركة باراك على أن لا باراك ولا أي من موظفيها أو وكلائها أو مبادئها أو ممثليها:
يقدمون نصائح استثمارية فيما يتعلق بحساب باراك؛
يوصون بأي ضمان، صفقة أو أمر؛
يقومون بجذب الأوامر؛
يتصرفون كصناع سوق في أي ضمان؛
يقومون بصفقات تقديرية؛ و
ينتجون أو يقدمون أبحاث. إلى المدى الذي يمكن أن تكون فيه مواد البحث أو المعلومات المماثلة متاحة عبر الموقع www.getbaraka.com أو مواقع الشركات التابعة له وتطبيقه المحمول، فإن هذه المواد مخصصة لأغراض إعلامية وتعليمية فقط ولا تشكل توصية للدخول في أي صفقات في الأوراق المالية أو لممارسة أي استراتيجيات استثمارية.
المخاطر العامة للتداول والاستثمار
في ضوء موافقة باراك على تنظيم الصفقات في الاستثمار وتقديم الخدمات المالية المنظمة لك وفقًا للشروط والأحكام والتفق مع مزود الطرف الثالث المنظم (كما يُعرف في الشروط والأحكام) فإنك تقر وتفهم وتوافق على أن:
لا توجد نصائح استثمارية
لا تقدم باراك ولا الشركات التابعة لها أي نصائح تداول أو استثمار. تقدم شركتنا التابعة، باراك لخدمات التكنولوجيا المحدودة، خدمات التكنولوجيا ودعم التكنولوجيا والخدمات الإدارية، ولا تقدم نصائح تداول أو استثمار أو توصي بشراء أو بيع أي أوراق مالية. لذلك، يحتاج العملاء إلى الاعتماد على تفهمهم ومعرفتهم بتفاصيل التداول والاستثمار للتعامل مع المواقف التي قد تنشأ، بما في ذلك استشارة مستشاريهم كما يرون مناسبا.
لا توجد ضمانات للربح
لا توجد ضمانات للربح أو لتجنب الخسائر عند التداول في الأوراق المالية. لم تتلق أية ضمانات من باراك أو من أي من ممثلينا. أنت تدرك المخاطر المتأصلة في التداول في الأوراق المالية وقادر ماليًا على تحمل مثل هذه المخاطر والصمود أمام أي خسائر متكبدة.
يجب ألا تفسر محتويات أي معلومات، أبحاث أو تقارير مقدمة على أنها وعود صريحة أو ضمنية أو ضمانات أو دلالات على أنك ستحقق الربح من الاستراتيجيات هنا أو على أنها ضمانات أن الخسائر المتصلة بها يمكن أو سيتم تحديدها.
تعليق التداول
في ظل ظروف تداول معينة، قد يكون من الصعب أو المستحيل تصفية مركز. قد يحدث هذا، على سبيل المثال، في أوقات الحركة السريعة للأسعار إذا ارتفع السعر أو انخفض في جلسة تداول واحدة إلى درجة أن التداول وفقًا لقواعد البورصة المعنية يتوقف أو يقيد. وضع أمر وقف لن يحد بالضرورة من خسائرك إلى المبالغ المقصودة، لأن ظروف السوق قد تجعل من المستحيل تنفيذ هذا الأمر بالسعر المحدد.
أمر السوق الوقف هو أمر، يتم وضعه لدى وسيطك، لشراء أو بيع سهم معين بسعر السوق إذا ومتى وصل السعر إلى مستوى محدد. غالبًا ما يستخدم التجار الأوامر الوقفية في محاولة لتقليل المبلغ الذي قد يخسرونه. إذا ومتى وصلت السوق إلى أي سعر تحدده، يصبح الأمر الوقفي أمرًا لتنفيذ التداول المرغوب بأفضل سعر يمكن الحصول عليه على الفور. ومع ذلك، لا يوجد ضمان بأنه سيكون من الممكن في جميع ظروف السوق تنفيذ الأمر بالسعر المحدد. في سوق نشط ومتقلب، قد يكون سعر السوق في حالة تراجع (أو صعود) سريع بحيث لا يوجد فرصة لتصفية مركزك بالسعر الوقف الذي حددته. في ظل هذه الظروف، يكون الالتزام الوحيد لوسيطك هو تنفيذ الأمر الخاص بك بأفضل سعر متاح. لذلك، قد تقلل الأوامر الوقفية من المخاطر التجارية لديك ولكنها لا تلغيها.
مخاطر الاستثمار في الأسهم
تحمل الاستثمارات دائماً درجة معينة من المخاطر. يجب أن تكون على علم بأن:
بعض الاستثمارات في الأسهم لا يمكن بيعها بسهولة أو تحويلها إلى نقد. تحقق مما إذا كان هناك أي عقوبات أو رسوم إذا كنت بحاجة إلى بيع استثمار بسرعة.
الاستثمارات في الأسهم الصادرة عن شركة ليس لديها تاريخ تشغيل أو معلومات منشورة ينطوي على مخاطر أكبر من الاستثمار في شركة عامة لديها تاريخ تشغيل ومعلومات عامة واسعة.
الاستثمار في الأسهم غير مؤمن فيدراليًا ضد فقدان القيمة السوقية.
الأسهم التي تمتلكها قد تكون عرضة لعروض المناقصات والاندماجات وإعادة التنظيم أو إجراءات الطرف الثالث التي يمكن أن تؤثر على قيمة ممتلكاتك. انتبه جيدًا للإعلانات العامة والمعلومات التي ترسل إليك بشأن مثل هذه الصفقات. إنها تشمل قرارات استثمارية معقدة. تأكد من أنك تفهم تمامًا شروط أي عرض للتبادل أو بيع أسهمك قبل التصرف. في بعض الحالات مثل عروض المناقصات الجزئية أو المزدوجة، قد يكون عدم التصرف له تأثيرات ضارة على استثمارك.
مخاطر الاستثمار في المنتجات المالية المعقدة
من وقت لآخر، قد توفر باراك للمستثمرين المؤهلين إمكانية الوصول إلى المنتجات المالية المعقدة. تشمل المنتجات المالية المعقدة، وليس حصرًا،: الضمانات، الشهادات، الخيارات، العقود الآجلة، المنتجات المهيكلة، الرموز الاستثمارية والرموز الرقمية.
لا يمكن لهذا الإشعار الكشف عن جميع المخاطر والجوانب الهامة الأخرى للمنتجات المالية المعقدة. يجب ألا تتعامل مع هذه المنتجات ما لم تكن تفهم طبيعتها وحدود تعرضك للمخاطر. يجب أيضًا أن تكون مقتنعًا بأن المنتج مناسب لك في ضوء ظروفك ووضعك المالي. قد تكون بعض الاستراتيجيات، مثل موقف 'الامتداد' أو 'التقاطع'، محفوفة بالمخاطر مثل موقف 'الشراء' أو 'البيع'.
على الرغم من أنه يمكن استخدام الضمانات أو الأدوات الاشتقاقية لإدارة مخاطر الاستثمار، إلا أن بعض هذه المنتجات غير مناسبة للعديد من المستثمرين. تتضمن الأدوات المختلفة مستويات مختلفة من التعرض للمخاطر وعند اتخاذ القرار بشأن التداول في مثل هذه الأدوات يجب أن تكون على علم بالنقاط التالية.
1. الضمانات
الضمان هو حق محدود بالوقت للاكتتاب في الأسهم أو السندات أو أذونات القرض أو الأوراق المالية الحكومية وهو قابل للتحقيق مقابل المصدر الأصلي للأوراق المالية الأساسية. حركة صغيرة نسبيًا في سعر الورقة المالية الأساسية تؤدي إلى حركة غير متناسبة، قد تكون سلبية أو إيجابية، في سعر الضمان. لذلك يمكن أن تكون أسعار الضمانات متقلبة.
من الضروري لأي شخص يفكر في شراء الضمانات أن يفهم أن حق الاكتتاب الذي يمنحه الضمان محدود دائمًا بالوقت، مما يعني أنه إذا فشل المستثمر في ممارسة هذا الحق خلال المدة الزمنية المحددة مسبقًا، فإن الاستثمار يصبح بلا قيمة.
لا يجب عليك شراء ضمان ما لم تكن مستعدًا لتحمل خسارة كاملة في المال الذي استثمرته بالإضافة إلى أي عمولة أو رسوم معاملات أخرى.
2. المعاملات غير المتداولة في البورصة للضمانات
قد تنطوي التعاملات في الضمانات غير المتداولة بالبورصة على مخاطر أكبر من التعامل في الضمانات المتداولة عبر البورصة حيث لا يوجد سوق بورصة يمكن من خلاله تصفية مركزك أو تقييم قيمة الضمان أو التعرض للمخاطر. لا يتعين عرض عروض البيع والشراء، وحتى في حالة عرضها، سيتم تحديدها من قبل وسطاء في هذه الأدوات وبالتالي قد يكون من الصعب تحديد ما هو سعر عادل. قبل أي عملية تبادل للضمان، سيتم إعلامك ما إذا كانت تتم خارج البورصة.
3. المشتقات المالية المضمونة
قد تمنحك هذه الأدوات حقًا محدود الوقت أو حقًا مطلقًا في شراء أو بيع نوع واحد أو أكثر من الاستثمار الذي يكون عادة قابلًا للتنفيذ ضد شخص آخر غير المصدر لهذا الاستثمار. قد يشمل الأدوات ذات الصلة ضمانات مغطاة أو شهادات.
تنطوي هذه الأدوات غالبًا على درجة عالية من التقلب أو الرافعة المالية، بحيث يؤدي تحرك صغير نسبيًا في سعر الاستثمار الأساسي إلى تحرك أكبر بكثير، سواء كان سلبيًا أو إيجابيًا، في سعر الأداة. لذلك يمكن أن تكون أسعار هذه الأدوات متقلبة.
لدى هذه الأدوات مدة حياة محدودة، وقد تنتهي بلا قيمة ما لم يكن هناك شكل من أشكال العائد المضمون لمبلغ المال الذي تقوم بالاستثمار فيه.
يجب عليك شراء مثل هذه المنتجات فقط إذا كنت مستعدًا لتحمل خسارة كاملة في المال الذي استثمرته بالإضافة إلى أي عمولة أو رسوم معاملات أخرى.
يجب عليك النظر بعناية في ما إذا كان هذا المنتج مناسبًا لك في ضوء ظروفك ووضعك المالي، وإذا كنت في شك، فالرجاء طلب مشورة احترافية.
4. العقود الآجلة
تنطوي معاملات العقود الآجلة على الالتزام بتسليم أو استلام الأصل الأساسي للعقد في تاريخ مستقبلي، أو في بعض الحالات لتسوية الوضع بالنقد. تحمل درجة عالية من المخاطر. يعني 'الجيرينغ' أو 'الرافعة المالية' المتاحة بشكل عام في تداول العقود الآجلة أن الوديعة الصغيرة أو الدفعة الأولى يمكن أن تؤدي إلى خسائر كبيرة فضلاً عن المكاسب. كما يعني أن الحركة الصغيرة نسبيًا يمكن أن تؤدي إلى حركة أكبر بكثير في قيمة استثمارك، وهذا يمكن أن يعمل ضدك وكذلك لصالحك. تحتوي معاملات العقود الآجلة على مسؤولية مشروطة، ويجب أن تكون على علم بآثار ذلك، لا سيما متطلبات الهوامش.
إذا كنت تتداول في بعض عقود العقود الآجلة، قد تتحمل خسارة كاملة للهامش الذي أودعته لتأسيس أو الحفاظ على موضع. إذا تحركت السوق ضدك، فقد تُطلب منك دفع هامش إضافي كبير في وقت قصير لتتمكن من الحفاظ على الموضع. إذا فشلت في القيام بذلك ضمن الفترة المطلوبة، فقد يتم تصفية مركزك بالخسارة وستكون مسؤولاً عن العجز الناتج.
5. الخيارات
هناك العديد من أنواع الخيارات المختلفة بخصائص مختلفة خاضعة للشروط التالية.
شراء الخيارات:
ينطوي شراء الخيارات على مخاطر أقل من بيعها لأنه، إذا تحرك سعر الأصل الأساسي ضدك، يمكنك ببساطة السماح للخيار بالانتهاء. الخسارة القصوى تكون محدودة بالعمولة، بالإضافة إلى أي رسوم معاملات أخرى. ومع ذلك، إذا كنت تشتري خيار شراء لعقد مستقبلي وقمت فيما بعد بممارسة الخيار، فإنك ستحصل على المستقبل. هذا سيعرضك للمخاطر الموضحة تحت فئة ‘العقود الآجلة’ و ‘الاستثمارات ذات المسؤولية المشروطة’.
بيع (كتابة) الخيارات:
إذا قمت بكتابة خيار، فإن المخاطر المتورطة تكون أكبر بكثير من شراء الخيارات. قد تكون ملزمًا بدفع هامش للحفاظ على مركزك وقد تتكبد خسارة تفوق بشدة العمولة التي تتلقاها. بكتابة خيار، تقبل التزامًا قانونيًا بشراء أو بيع الأصل الأساسي إذا تم ممارسة الخيار ضدك، مهما تحرك سعر السوق بعيدًا عن سعر التنفيذ. إذا كنت تملك بالفعل الأصل الأساسي الذي تعاقدت على بيعه (عندما يُعرف الخيار ب ‘خيارات الدعوة المغطاة’)، يتم تقليل المخاطر. إذا كنت لا تملك الأصل الأساسي (‘خيارات الدعوة غير المغطاة’)، يمكن أن تكون المخاطر غير محدودة. لا يجوز إلا للأشخاص المتطورين وذوي الخبرة أن يفكروا في كتابة خيارات غير مغطاة، ثم فقط بعد الحصول على تفاصيل كاملة عن الشروط المطبقة والتعرض المحتمل للمخاطر.
تعمل بعض أسواق الخيارات على أساس الهامش، حيث لا يدفع المشترون القسط بالكامل على خيارهم وقت الشراء. في هذه الحالة قد يُطلب منك دفع هامش على الخيار حتى مستوى العمولة الخاصة بك. إذا فشلت في القيام بذلك حسبما هو مطلوب، قد يتم إغلاق مركزك أو تصفيته بنفس الطريقة التي يتم بها مركز العقود الآجلة.
6. التداول بالهامش (الأسهم العادية)
إذا أودعت ضمانات كأمان عبر باراك، ستختلف الطريقة التي سيتم التعامل بها استنادًا إلى نوع المعاملة والمكان الذي يتم تداوله فيه. قد تفقد قدرتك على المشاركة في التصويت المساهم أثناء كون الأسهم مُقترضة، وقد تتلقى مدفوعات بدلاً من الأرباح. قد تفقد مزيدًا من الأموال التي تقوم بإيداعها في حساب الهامش، وقد يتعين عليك إيداع أموال إضافية لتجنب البيع القسري للأوراق المالية الخاصة بك إذا انخفضت قيمتها.
7. الأصول الرقمية
ينطوي تداول الأصول الرقمية على مخاطر كبيرة ويمكن أن يؤدي إلى خسارة بعض أو كل رأس مالك المستثمر. لا يجب عليك استثمار أكثر مما يمكنك تحمل خسارته ويجب عليك التأكد من أنك تفهم تمامًا المخاطر المعنية. لذلك يجب عليك النظر بعناية في ما إذا كان التداول أو الاحتفاظ بالعملات الرقمية مناسبًا لك في ضوء وضعك المالي الخاص وموقفك تجاه المخاطر.
يجب على المستثمرين أيضًا أن يكونوا على علم بأن فشل منصة التداول وحفظ الأمانات يمكن أيضًا أن يؤدي إلى فقدان الأموال المستثمرة.
التداول عبر التطبيقات المحمولة
هناك مخاطر مرتبطة باستخدام نظام التداول عبر التطبيقات المحمولة تشمل، ولكن لا تقتصر على، فشل الأجهزة، البرامج واتصال الإنترنت. قد تكون إحدى نتائج مثل هذا الفشل أنه لم يتم تنفيذ طلبك وفقًا لتعليماتك أو لم يتم تنفيذه على الإطلاق.
لن نكون مسؤولين عن أي مطالبات أو خسائر أو أضرار أو تكاليف أو نفقات ناجمة، بشكل مباشر أو غير مباشر، عن أي عطل أو فشل في أي نظام نقل أو اتصال أو مرفق الحاسوب أو برنامج التداول، سواء كان تابعًا لباراك أو العميل أو لأي بورصة أو لأي نظام تسوية أو مقاصة، و/أو عن أي انتهاكات من أطراف ثالثة و/أو عن أي أفعال أو أحداث خارج سيطرتنا. وعلاوة على ذلك، لسنا مسؤولين عن اختراق أمان الإنترنت فيما يتعلق بحسابك.
الرسوم
قبل أن تبدأ الاستثمار، يجب عليك التأكد من أنك تفهم جميع العمولات والرسوم الأخرى التي ستكون مسؤولاً عنها. إذا كانت أي رسوم غير معبّر عنها في شروط الرسوم، فيجب عليك الحصول على تفسير مكتوب واضح، بما في ذلك أمثلة مناسبة، لتحديد ما قد تعنيه هذه الرسوم بشكل محدد بالأموال.
حماية كلمة المرور
أنت ملزم بالحفاظ على كلمات المرور سرية وضمان أن الأطراف الثالثة لا تحصل على وصول إلى حساب التطبيق المحمول الخاص بك. ستكون مسؤولاً عن الصفقات التي تمت باستخدام كلمة المرور الخاصة بك حتى لو كان هذا الاستخدام غير صحيح.
تعديلات على بيان الإفصاح عن المخاطر
نحتفظ بالحق في تغيير بيان الإفصاح عن المخاطر هذا في أي وقت عن طريق نشر التحديثات على هذا الموقع. ستكون هذه التغييرات سارية المفعول عند نشرها. ننصحك بالتحقق من موقعنا بشكل متكرر لمراجعة أي تغييرات على بيان الإفصاح عن المخاطر.
المعاملات في ولايات أخرى
إذا تعاملت في معاملات في أسواق في ولايات أخرى تشمل الأسواق المرتبطة رسميًا بسوق محلي، قد تتعرض إلى خطر إضافي. قد تكون تلك الأسواق خاضعة لتشريعات قد توفر حماية للمستثمر تختلف أو تقل. ينبغي عليك الاستفسار عن أي قواعد ذات صلة بمعاملاتك الخاصة قبل التداول. لن تكون سلطتك التنظيمية المحلية قادرة على فرض تنفيذ القواعد الخاصة بالسلطات أو الأسواق التنظيمية في ولايات أخرى حيث أثرت معاملاتك.
الجدول الزمني 3
تعارض المصالح
يحدد هذا المستند التزام باراك المالية المحدودة ("باراك") بإدارة تعارض المصالح بشكل فعال التي قد تنشأ عندما تقدم خدمات لك خلال ممارسة الأنشطة المنظمة. لا يهدف هذا المستند إلى إنشاء حقوق أو واجبات لأطراف ثالثة أو أن يكون جزءًا من أي اتفاق تعاقدي بين باراك وبينك.
ينشأ تعارض المصالح عندما تتعارض مصالح باراك (بما في ذلك أعضاء مجلس إدارتها، الموظفين أو بعض الأشخاص المرتبطين بصورة مباشرة أو غير مباشرة بباراك) أو عميل آخر مع مصالح عملائها الذين تقدم باراك لهم صفقات ترتيبية في الاستثمارات.
تتطلب قواعد DFSA من باراك إدارة تعارض المصالح بطريقة عادلة، بين نفسها وعملائها وكذا بين عميل وآخر. تتضمن هذه المتطلبات:
1.1. تحديد التعارضات: يجب على باراك اتخاذ جميع الخطوات المعقولة لتحديد تعارض المصالح بينها وبين عملائها، وبين عميل وآخر، الذي قد يتضمن خطرًا ماديًا يضر بمصلحة هذا العميل;
1.2. إدارة التعارضات: يتعين على باراك الاحتفاظ بترتيبات تنظيمية وإدارية فعالة معنية باتخاذ جميع الخطوات المعقولة لمنع تعارض المصالح من التسبب أو التشديد لخطر مادي يضر بمصالح عملائها;
1.3. سجل التعارضات: على باراك الاحتفاظ بسجل للأنواع من الخدمات أو الأنشطة التي تقوم بها باراك وتؤدي فيها إلى تعارض المصالح، والذي قد ينطوي على خطر مادي يضر بمصالح عملائها؛
1.4. إفصاح عن التعارضات: قبل تقديم الخدمات للعميل، يجب على باراك الكشف للعملاء في وسيط دائم عن طبيعة ومصدر أي تعارض مصالح يشكل خطراً على مصالح العميل التي لا يمكن تجنبها من خلال الترتيبات التنظيمية والإدارية لباراك; و
1.5. سياسة التعارض: يتعين على باراك تأسيس وتنفيذ وصيانة سياسة لتعارض المصالح.
لا توجد "تعارض مصالح مادية" بين باراك والعملاء التي قد تظهر فيما يتعلق بأداء باراك للخدمات للعملاء.
الجدول الزمني 4
اتفاقية إدارة واستشارات الاستثمار
يحدد هذا الجدول كيف ستقدم باراك المالية المحدودة (“باراك”) خدمات إدارة واستشارات الاستثمار خاصتها.
1. نطاق خدمات إدارة الاستثمار والاستشارات
1.1 سوف نقدم خدمات إدارة الاستثمار والاستشارات، وفقا للشروط والأحكام لهذا الاتفاقية، على النحو التالي:
a) سنقدم خدمات استشارية وإدارية ضمن نطاق محدد من قِبلنا، بناءً على طلبك.
b) سنوفر لك توصية استثمارية مخصصة لمحفظتك التي نحدد أنها مناسبة لك، استناداً إلى ظروفك الواصلة واستجاباتك. ستتكون التوصية من نصيحة بهدف الاستثمار في محفظة استثمارية موحدة. لا تشمل خدماتنا المشورة بشأن استثماراتك الحالية، استراتيجيات تسوية الديون المستحقة، إجراءات الكفاءة الضريبية أو متطلبات الدخل المحددة. إذا كنت بحاجة إلى مشورة شاملة بشأن وضعك المالي الأشمل، يمكنك الاستعانة بخدمات مستشار مالي مستقل.
c) سندير محفظتك وفقًا للولاية الاستثمارية،
1.2 تعتبر اتفاقية خدمات إدارة الاستثمار والاستشارات قبلت، وستدخل حيز التنفيذ، عندما يتلقى الطرف الثالث المنظم ذو الصلة الأموال منك ويمسحها.
2. اتفاقية الحفظ
2.1 تنشئ هذه الشروط أيضًا اتفاقية ملزمة قانونا بينك وبين مزود الطرف الثالث المنظم ذات الصلة (“اتفاقية الحفظ”). يوفر مزود الطرف الثالث المنظم ذو الصلة خدمات التسوية وهو مسؤول عن توفير حفظ محفظتك. لقد قمت بالدخول إلى اتفاقية الحفظ عن طريق باراك التي تعمل كوكيل خاص بك.
3. أدوار الأطراف
3.1 تقر وتوافق على أن عددًا من الأطراف المشتركة في تقديم الخدمات، كل منهم لديه أدوار والتزامات متميزة.
3.2 تعين باراك لإدارة محفظتك وفقا للولاية الاستثمارية وترتيب تقديم خدمات الحفظ وفقا لهذه الاتفاقية.
3.3 سيتم إصدار جميع التعليمات بخصوص تسوية المعاملات والحفاظ على المحفظة من قبل باراك إلى الطرف الثالث المنظم ذو الصلة.
3.4 وفقاً لشروط الاتفاقية بين باراك والطرف الثالث المنظم، يقدم الطرف الثالث المنظم خدمات المقاصة والتسوية، الحفظ الآمن والخدمات الأخرى المرتبطة (الخدمات الحراسة”).
3.5 عند الدخول في هذه الاتفاقية، توافق على ما يلي:
a) توافق على تعيين الطرف الثالث المنظم وتفويض باراك كوكيل لك للدخول في اتفاقية معهم;
b) توافق وتقر بأن عند الدخول إلى هذه الاتفاقية سيكون هناك أيضًا عقد ملزم قانوناً بينك وبين الطرف الثالث المنظم ذات الصلة؛
c) توافق وتفوض باراك بإعطاء التعليمات والتوجيهات إلى الحافظ؛
d) توافق على أن تشارك باراك المعلومات التي تم تقديمها منك مع الطرف الثالث المنظم. عندما يتلقى الطرف الثالث المنظم مثل هذه التعليمات أو المعلومات من باراك، فإنه يحق له الاعتماد على مثل هذه التعليمات والمعلومات دون القيام بأي فحص أو استفسارات أخرى; و
e) تسمح للطرف الثالث المنظم باحتفاظ النقد والاستثمارات نيابة عنك، وبناءً على تعليمات باراك، بنقل هذه النقد أو الاستثمارات من المحفظة لتلبية التزاماتك المستحقة أو الأخرى إلى الطرف الثالث المنظم.
4. خدمات إدارة الاستثمار
4.1 وفقًا للولاية الاستثمارية، التعليمات التنفيذية فقط المقدمة من قبلك، الأنظمة السارية وأي أحكام أخرى في هذه الاتفاقية، سيكون لدى باراك السلطة الكاملة بحسب تقديرها الخاص، كوكيل وباسمك وبالزمن الذي تراه مناسباً، لاتخاذ وإجراء القرارات بخصوص محفظتك بما في ذلك، على سبيل الذكر لا الحصر:
4.1.1 سحب واستثمار الأموال من حسابك، كما وكيلك وعلى مسؤوليتك الخاصة.
4.1.2 شراء، بيع، استبدال، استرداد، الاحتفاظ، تحويل أو التعامل بأي شكل آخر مع الأصول من أي طبيعة؛
4.1.3 الاشتراك في الإصدارات والتقديم للعروض للبيع وقبول التخصيصات؛
4.1.4 الدخول في تعهدات والجهات الفرعية لأي استثمارات؛
4.1.5 تقديم أي التزام فيما يتعلق بالعروض أو التخصيصات أو الحقوق الممنوحة بواسطة استثمار معين؛
4.1.6 التأثير في الصفقات على أي أسواق أو بورصة؛
4.1.7 ممارسة أو الامتناع عن ممارسة أي حق ممنوح بواسطة استثمار معين للشراء أو البيع أو الاشتراك أو الاستبدال أو استرداد استثمار؛
4.1.8 ممارسة أي حق حوكمة أو ملكية ممنوح بواسطة استثمار معين؛
4.1.9 إجراء ودائع الطلب أو المدى؛
4.1.10 الدخول في معاملات العملات الأجنبية؛
4.1.11 الدخول في أي معاملات مشتقات؛ و
4.1.12 عمومًا، الدخول في أي نوع من المعاملات أو الترتيبات.
4.2 توافق على أن تقوم باراك باختيار واستخدام مزودي الطرف الثالث المنظم المناسبين أو المواقع التجارية لتنفيذ المعاملات نيابة عنك؛ تقديم التعليمات لفتح حسابات باسمك وتشغيل هذه الحسابات؛ التفاوض، تعديل، تنفيذ، توقيع، تسليم أو تنفيذ أو إحضار إلى حيز التنفيذ جميع الاتفاقيات، الاتفاقيات الرئيسية، التأكيدات، مستندات فتح الحساب، العقود، الصكوك الأخرى، الإخطارات، الضمانات، التعهدات، الإقرارات والتأمينات نيابة عنك، ملزمة ضدك ونيابة عنك؛ إعطاء التعليمات لمزود الطرف الثالث المنظم لتحويل النقد أو الأوراق المالية التي يحتفظ بها مزود الطرف الثالث المنظم نيابة عنك بما يتصل بتسوية المعاملات؛ واتخاذ أي إجراءات أخرى (بما في ذلك، على سبيل المثال لا الحصر، القرارات اليومية) التي تعتبرها باراك ضرورية، مرغوبة أو ضرورية لتنفيذ الخدمات بموجب هذه الاتفاقية.
5. خدمات الاستشارات الاستثمارية
5.1 ما لم يُخطر بخلاف ذلك، تقدم باراك خدمة استشارية مقيدة، تركز أساسًا على تقديم النصح لك بشأن محفظتك أو محفظتك المحتملة.
5.2 استناداً إلى تقييمنا لأهدافك وملفك المستثمر، سنوصي بمحفظة استثمارية قياسية أو اختيار الاستثمارات لوضعها في محفظتك الاستثمارية الخاصة التي نعتقد أنها مناسبة لك في الوقت الذي يتم فيه التواصل بالتوصية إليك.
5.3 عند الاقتضاء، سنقوم بمراجعة محفظتك بانتظام لضمان استمرار ملاءمتها لك وتوافقها مع الولاية الاستثمارية. تُصنع توصياتنا عادةً من منظور استثماري طويل الأجل، مع مراعاة أفق وقتك وتحملك للمخاطر.
5.4 توافق وتقربأنك غير ملزم بقبول أية نصائح أو توصيات نقدمها لك. باستثناء حيث نقوم بإدارة محفظتك نيابة عنك وفقًا لهذه الشروط، تحتفظ بالسيطرة الكاملة والسلطة على قراراتك التجارية والاستثمارية ويمكنك القرار، وفقًا لتقديرك المطلق، سواء بقبول أو رفض أو تنفيذ أي نصيحة أو توصية أو رأي نقدمه. حيث تختار قبول توصية فيما يتعلق باستثمار معين أو اختيار الاستثمارات وتكلفنا بوضع الطلب(ات) المُعلِقة، تكون المسؤولية عن ضمان أن محفظتك الإجمالية تظل مناسبة لك في ضوء ظروفك.
5.5 إذا اخترت عدم قبول توصيتنا، فأنت المسؤول الوحيد عن ضمان أن استراتيجية الاستثمار التي تختارها والاستثمارات مناسبة وملائمة لوضعك، مع مراعاة أهدافك الخاصة، وضعك المالي، تجربتك الاستثمارية، معرفتك وحاجاتك المحددة.
5.6 عند قبولك لتوصيتنا، توافق على أن باراك قد تقوم بأي إجراء مطلوب بموجب المادة 4 من هذا الجدول.
5.7 توافق على أن باراك قد تقوم في أي وقت بتنظيم شراء أو بيع استثمارات نيابة عنك في محفظتك:
a) لإعادة توازن محفظتك من وقت لآخر وفقًا للولاية الاستثمارية، أو
b) لعكس تعديل على محفظتك.
5.8 قد نقوم بتعديل محفظتك بناءً على الظروف العامة في السوق والاقتصاد، و/أو أي عوامل أخرى نعتبرها ذات صلة.
6. التغيرات في ظروفك
6.1 يجب أن تبلغ باراك على الفور بأي تغيير جوهري في أهدافك الاستثمارية أو موقفك من المخاطر أو أي ظروف مالية أو شخصية فردية أو معرفة وخبرة في الخدمات المالية. مثل هذه التغييرات مهمة وقد تؤثر على الخدمات التي نقدمها لك. عدم تقديم معلومات مُحدثة قد يؤثر على قدرتنا على تقديم خدمات تتوافق مع احتياجاتك. ستقوم باراك بدفعك لتحديث هذه المعلومات من وقت لآخر.
6.2 لن يُعتبر تأثير الأحداث والظروف الخارجة عن سيطرة باراك، بما في ذلك على سبيل المثال لا الحصر الحركات المستمرة في الأسواق وتذبذبات قيمة الاستثمارات، انتهاكًا تلقائيًا لولاية استثمارك. ستشاهد على بياناتك الدورية أي تغييرات تم إجراؤها.
